Tailandia-
Bangkok Bank, la più grande banca commerciale della Thailandia e un importante istituto finanziario nel Sud-est asiatico, ha introdotto normative più severe per alcuni cittadini stranieri che desiderano aprire o mantenere conti bancari, a partire da gennaio 2025. Il cambiamento di politica, volto a contrastare le frodi finanziarie, ha avuto un impatto su turisti ed espatriati senza visto a lungo termine, con alcune persone che avrebbero segnalato il blocco dei conti e la limitazione dell'accesso ai servizi bancari.
A partire da gennaio 2025, la Bangkok Bank ha ufficialmente cessato di consentire ai turisti stranieri, indipendentemente dalla nazionalità, di aprire nuovi conti bancari con visti turistici. Tra questi rientrano anche i titolari del visto Destination Thailand Visa (DTV), che consente soggiorni fino a 180 giorni ma è classificato come visto turistico. Solo gli stranieri con visti non immigranti a lungo termine – come quelli rilasciati per lavoro, studio o motivi familiari – o visti per pensionamento possono aprire conti. Queste misure si estendono anche alle richieste di carte di credito e servizi di mobile banking, riflettendo un più ampio sforzo per rafforzare la supervisione finanziaria.
Un portavoce della Bangkok Bank ha chiarito che le restrizioni fanno parte di un rafforzamento degli standard normativi interni volti a mitigare i rischi associati al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alle frodi. La banca ha aggiunto che queste modifiche sono in linea con i più ampi sforzi della Thailandia per contrastare i reati finanziari, in particolare a seguito della scoperta di attività illegali che coinvolgono conti esteri utilizzati in call center stranieri truffaldini.
La politica ha interessato anche i conti correnti esistenti intestati a cittadini stranieri senza visti a lungo termine. A partire dal 25 maggio 2025 circa, la Bangkok Bank avrebbe iniziato a congelare i conti e bloccare le carte di credito, prendendo di mira in particolare i cittadini russi che non soddisfano i nuovi criteri di idoneità, secondo quanto riportato online dagli utenti dei social media. Secondo la Bangkok Community Help Foundation, ai clienti interessati è stato consigliato di contattare la banca per verificare lo stato del proprio conto. In alcuni casi, i clienti sono tenuti a recarsi personalmente in filiale per risolvere i problemi, il che potrebbe comportare la fornitura di dati biometrici, come la scansione del viso, per conformarsi ai protocolli di sicurezza aggiornati, oltre a fornire la prova di un visto valido.
Un portavoce della Bangkok Bank ha osservato che un conto bloccato non implica necessariamente la sua chiusura. Ai clienti potrebbe essere chiesto di recarsi in filiale per risolvere eventuali problemi di conformità, sebbene i dettagli specifici sulla procedura di risoluzione rimangano limitati.
Nonostante alcune voci errate circolate online, la Bangkok Bank NON chiuderà tutti i conti esteri e chiunque abbia il visto a lungo termine appropriato non avrà problemi, hanno affermato i rappresentanti della banca.
L'inasprimento delle normative fa seguito a recenti episodi che hanno evidenziato frodi finanziarie in Thailandia. Il 21 maggio 2025, le autorità thailandesi hanno arrestato quattro dipendenti di una banca anonima di Pattaya con l'accusa di aver agevolato l'apertura di conti correnti a cittadini stranieri con visti turistici, presumibilmente utilizzati per riciclare fondi destinati a organizzazioni criminali cinesi.
Inoltre, la Thailandia ha introdotto nuove regole in materia di SIM ID e altre misure di sicurezza per contrastare i reati finanziari, che hanno contribuito a intensificare i controlli sui conti esteri da parte del settore bancario.
Le modifiche alle politiche hanno creato difficoltà ai turisti e ai visitatori di breve periodo che in precedenza si affidavano alla Bangkok Bank per i servizi finanziari locali. La banca, un tempo nota per la sua accessibilità agli stranieri, compresi coloro che soggiornano per brevi periodi, ha adottato un approccio più restrittivo. Anche ai clienti stranieri di altre banche thailandesi, come Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank e Krungthai Bank, è stato consigliato di verificare lo stato del proprio conto, poiché misure simili potrebbero essere adottate in tutto il settore.
Per gli espatriati con visti a lungo termine, come i permessi di pensionamento non immigranti "O" che richiedono un deposito minimo di 800,000 THB, o i visti per studenti, l'apertura di un conto rimane possibile, ma potrebbe richiedere ulteriore documentazione e verifiche. Anche i visti di lavoro legittimi e i titolari di permessi di lavoro non sono interessati dalle nuove restrizioni.
La Bangkok Bank non ha rilasciato una dichiarazione pubblica completa che descriva dettagliatamente la portata completa della repressione, ma i suoi rappresentanti hanno confermato che la politica si applica uniformemente a tutti i turisti, indipendentemente dalla nazionalità, e che valuterà i conti in base al potenziale rischio attraverso una procedura non resa pubblica. La banca incoraggia i clienti interessati a contattare direttamente le filiali per risolvere i problemi relativi ai conti. Tuttavia, se il cliente non ha ricevuto un SMS o un avviso dalla banca, per il momento non è interessato e dovrà recarsi personalmente in filiale solo se riscontra un problema con i servizi o se riceve un messaggio sul numero di telefono registrato.
La stretta della Bangkok Bank sui conti esteri riflette una risposta strategica alle crescenti frodi finanziarie e alle pressioni normative in Thailandia. Limitando l'accesso ai conti per turisti e visitatori di breve durata, la banca mira a salvaguardare le proprie attività e a conformarsi alle iniziative nazionali antifrode.
Si tratta di una storia in continua evoluzione e i dettagli potrebbero essere aggiornati man mano che verranno chiariti o spiegati ulteriormente, sottolinea The Pattaya News.
Foto: La famosa spiaggia turistica di Jomtien a Pattaya, dove i turisti potrebbero scoprire che aprire un conto in banca non è più così semplice come prima.
